Lansarea studiului “Evaluarea complexă a relației cu surplusul financiar’’

Comunicat de presa

        Banii, românii È™i investiÈ›iile

BucureÈ™ti, 21 mai - AsociaÈ›ia Adminstratorilor de Fonduri din România împreună cu Institutul de Studii Financiare, Banca Comercială Română È™i Erste Asset Management au lansat studiul “Evaluarea complexă a relaÈ›iei românilor cu surplusul financiar’’. Studiul îÈ™i propune să lămurească relaÈ›ia pe care o au românii cu sumele de bani care le rămân după cheltuielile zilnice, care sunt mijloacele preferate de economisire È™i care este raportarea la instrumentele de investiÈ›ie financiară.

Din rezultatele studiului reiese că soluÈ›ia favorită pentru economisire È™i investiÈ›ie este domeniul imobiliar È™i se mai remarcă o creÈ™tere a nivelului de educaÈ›ie financiară. În ceea ce priveÈ™te riscurile È™i temerile de zi cu zi, în studiu se observă că principalele teme sunt: stabilitatea financiară a familiei, în care sunt incluse stabilitatea jobului, creÈ™terea costurilor lunare È™i a ratelor la credite, urmată de griji pentru sănătate, pentru copii È™i viitorul lor, instabilitatea politică È™i situaÈ›ia la nivel regional.

Ideea de investiÈ›ie financiară începe să prindă contur, cu un accent deosebit pe nevoia de informare È™i servicii financiare de calitate. Se observă È™i o creÈ™tere importantă în ceea ce priveÈ™te investiÈ›iile în pensiile private de la precedentul studiu din 2016, de peste 9% în rândul celor care consideră acest instrument ca fiind o posibilitate de evitare a riscurilor È™i de menÈ›inere a stabilității financiare (27,5% în 2018 față de 18,3% in 2016). Serviciile bancare È™i investiÈ›ionale sunt privite ca fiind satisfăcătoare de marea majoritate a celor care le folosesc, cu un procent de peste 80% în ambele cazuri.

“Studiul pe care l-am lansat astăzi este un instrument excelent pentru a ne cunoaÈ™te clienÈ›ii È™i modul în care noi putem să ne perfecÈ›ionăm activitatea. Este deosebit de important să calibrăm corect serviciile pe care le oferim la cerinÈ›ele pieÈ›ei, mai presus de orice. Cred că cifrele bune, care indică o satisfacÈ›ie majoră din partea clienÈ›ilor, sunt un indicator care trebuie să ne bucure dar care ne È™i încurajează să continuăm să fim atenÈ›i mereu la nevoile lor. Observăm însă È™i o diferenÈ›iere majoră in percepÈ›ia asupra instrumentelor financiare între clienÈ›i existenÈ›i si clienÈ›i potentiali, cu multe prenoÈ›iuni È™i temeri - de multe ori nejustificate. Astfel de studii reprezintă un pilon important în eforturile de educaÈ›ie financiară pe care le desfășuram.” a declarat Jan Pricop, Director Executiv al Asociatiei Administratorilor de Fonduri din Romania.

”Pentru prima dată în România se face un studiu pe target-ul tânăr, cel cuprins între 18 È™i 25 de ani. Rezultatele sunt îmbucurătoare È›inând cont de faptul că am descoperit o maturizare financiară surprinzătoare. 69,1% dintre tineri È™tiu că planificarea atentă a cheltuielilor este extrem de importantă, peste 60% dintre ei înÈ›eleg că e nevoie să îÈ™i asigure mai multe surse de venit È™i, aici sunt extrem de plăcut surprins, 15,9% consideră că investiÈ›ia într-o pensie privată este o modalitate de a evita riscurile È™i a-È›i menÈ›ine stabilitatea financiară. Sunt cifre de la care trebuie să plecăm în procesul de educaÈ›ie financiară, dacă ne pasă de generaÈ›iile care vin.” a subliniat DragoÈ™ NeacÈ™u, CEO Erste Asset Management.

”Avem nevoie de o profesionalizare a pieÈ›ei nu doar în direcÈ›ia instrumentelor financiare. Am reuÈ™it să aliniem piaÈ›a românească la nivelul celei europene, dar ne rămâne să investim È™i în educaÈ›ie financiară dacă ne dorim să avem o piață cu adevărat competitivă. E un moment bun să pornim în această direcÈ›ie pentru că lipsa de educaÈ›ie nu afectează doar business-ul în sine, lipsa poate duce È™i la o reticență serioasă în a economisi sau investi È™i, în final, la o scădere a pieÈ›ei, oricâte instrumente performante vom pune noi la dispoziÈ›ia clienÈ›ilor.” a afirmat prof. univ. Ion Stancu, director general al Institutului de Studii Financiare.

Studiul a fost realizat de către compania D&D Research, cu o echipa condusa de Dan Petre, în perioada noiembrie 2017 – martie 2018, pe un eÈ™antion de 2.100 de persoane, reprezentativ pentru mediul urban, cu varstele cupriunse intre 18 si 55 de ani, marja de eroare la nivel national fiind de 2,1%. Scopul studiului a fost de a măsura complex, exploratoriu È™i structurat percepÈ›iilor È™i atitudinilor vis-a-vis de surplusul financiar, care este semnificaÈ›ia percepută a acestor instrumente, identificarea potenÈ›ialului de asumare È™i management al riscului, gradului de cunoaÈ™tere È™i informare vis a vis de instrumentele de economisire / investiÈ›ie disponibile, obiceiurilor de utilizare a instrumentelor de economisire investiÈ›ie – când, unde, ce anume, cum, de ce, surse de informare, grad de pro-activitate, canale de comunicare, percepÈ›iile È™i comportamentelor privind pensiile private.

Vezi aici rezultatele studiului ”Evaluarea complexă a relaÈ›iei cu surplusul financiar”